Lohn Scheckbetrug Vorfall

Payroll Scheckbetrug kam ruft vier Tage vor Weihnachten. Ein Zweig unserer Hausbank angerufen und wollte einen Scheck überprüfen. Die junge Dame, die den Anruf in unserem Büro haben schnell erkannt, dass die Check-out war der Sequenz und für eine Person, die nicht auf dem Client-Gehaltsliste. Der Scheck wurde auf unserem Treuhandkonto geschnitten. Ich sprach mit dem Bankangestellten, der uns berufen hatte. Sie wurden Abwürgen der Person, indem er dann füllen Sie ein Konto Anwendung, dazu später mehr. Ich nahm den Ort der Bank und rief die örtliche Polizei. Natürlich habe ich nicht das Recht haben genaue Stadt und musste einen zusätzlichen Anruf zu tätigen. Die Polizei wurden schließlich in den Supermarkt, wo die Bankfiliale war zu sehen. Die Frau, die versucht, die Scheck einzulösen war verschwunden. Aber die Polizei war sich ziemlich sicher, dass sie sie bald begreifen. Am nächsten Tag versuchte sie einen Scheck über jemand anderes an einer anderen Bank übergeben. Die Polizei wurde gerufen und sie wurde verhaftet und auf einem eingereicht Optionsschein der Polizei hatte ich genannt eingeschaltet. Sie hatten einen Haftbefehl am gleichen Tag sie eingelöst einen Scheck über uns und hatte die Bank als Teil der Unterlagen eine Kopie ihrer echten Führerschein. Niemand hat jemals behauptet, Ganoven waren klug.

Sie hatte acht Prüfungen auf unserem Konto für etwa achttausend Dollar insgesamt eingelöst. Checks unter tausend Dollar sind leichter zu Bargeld.

Wir haben eine sehr anspruchsvolle Prüfung mit allen Arten von Schutzmaßnahmen gegen Betrug. Spezialpapier, void Stromabnehmer, MICR Lock-, Warn-Legenden, künstliche Wasserzeichen, farbigem Papier und vieles mehr. So was passiert ist. Der Betrüger und ihre Kohorten einfach die Informationen, einschließlich der MICR Informationen über neue Verfügbarkeiten kopiert. Sie eigentlich nicht brauchen eine echte Kontrolle, konnten sie eine Kopie verwendet haben. Aber verändert die identifizierenden Informationen für den jeweiligen Mitarbeiter die ursprüngliche Scheck ausgestellt wurde. Wir haben derzeit nicht in der Lage, diese Person zu identifizieren, aber wir werden wahrscheinlich am Ende. Die Betrüger würden die Informationen nicht verändert haben, wenn sie nicht daran interessiert, den Schutz der Person, deren Kontrolle es ursprünglich war. Es gab keinen Weg, um die Informationen auf dem Scheck nicht für die Betrüger machen. Der Mitarbeiter muss der Mitarbeiter der Bank und unsere Bank all diese Informationen. Also, was tun wir in der Zukunft tun, um dies zu verhindern? Positive Pay.

Positive Pay ist, wo wir jetzt berichten jeden ausgegebenen Scheck an die Bank. Sie halten eine Liste der Prüfziffer, Datum ausgestellt werden, Menge und Zahlungsempfänger. Auch, ob diese Prüfung jemals zuvor präsentiert. Jede Prüfung wird in einer Filiale eingelöst wird gegen diese Liste, bevor ihm gestattet zu löschen überprüft. Jede Prüfung wird der Bank vorgelegt wird gegen diese Liste, bevor sie für das Clearing akzeptiert überprüft. Dies sollte Kontrollen wie dies in der Zukunft gelöscht stoppen. Es wird nicht aufhören Betrüger aus sie zu schaffen. Es gibt leichte Verfügbarkeit von Verfügbarkeiten und MICR-Tinte und Drucker. Dies mag wie ein Slam Ente Betrüger scheinen, aber wir sind nicht beunruhigend, da viel jetzt mit positivem Pay statt.

Wie verhindern Sie dieses komplett? 100% papierlose Payroll! Wenn Sie nicht die Ausstellung sind die Kontrollen gibt es nichts für einen Betrüger zu erstellen oder zu kassieren. Ich habe nicht gesehen, wo ein Betrüger ist es gelungen, in die Federal Reserve und NACHA erhalten zu können, um betrügerische ACH Einzahlungen auf ihre Konten zu schaffen. Selbst dann wären sie viel leichter zu verfolgen und aufzuspüren. Der Betrüger müssten Bankkunde sein und haben durch die Bank bestätigt, wenn sie ein Konto einrichten. Für Mitarbeiter ohne Bankkonto Payroll Debit Cards gut funktionieren.

Wir haben natürlich jede Absicht der Unterstützung der lokalen DA bei der Verfolgung dieser Person und ihre Kohorten in Kriminalität.
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